Аксаков рассказал, кого затронет усиление проверки источника наличных

Усиление контроля за происхождением наличных средств не затронет 95% россиян. Об этом в эфире Радио РБК заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

По его словам, большинство граждан продолжат пользоваться деньгами в наличной и безналичной форме, как и прежде, в том числе при взаимодействии с кредитными организациями. Вопросы у регулятора возникнут только к неожиданно высоким доходам.

Аксаков пояснил, что лица, которые практически не работают или получают низкие доходы, но внезапно оперируют миллионами рублей, а иногда и долларов, могут попасть в центр внимания. Происхождение средств, которыми они распоряжаются, будет вызывать вопросы.

Ужесточение проверок за наличными связано с использованием криптоинструментов для незаконных операций. Для приобретения криптоинструментов необходимо либо перевести деньги на счет, либо оплатить наличными. При оплате наличными у регулятора возникает вопрос о происхождении этих средств.

О новой рекомендации Банка России для кредитных организаций по усилению комплаенс-контроля за источниками происхождения наличности у клиентов накануне сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. Меры затронут как физических, так и юридических лиц.

Шабля уточнил, что речь идет о корректировке типологий подозрительных операций. Источниками наличности неустановленного происхождения зачастую выступают рынки и нелегальные криптообменники. ЦБ намерен усовершенствовать подходы к проверке происхождения наличности не только на уровне рекомендаций банкам, но и на законодательном уровне, в частности внести поправки в основной антиотмывочный закон 115-ФЗ.