Один из крупнейших банков США оштрафовали на $1,2 млрд

Министерство финансов США объявило о штрафах на сумму $1,21 млрд в отношении Bank of America за нарушения законодательства о борьбе с отмыванием средств и нарушение санкционного режима. Об этом говорится в публикации ведомства.

Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) оштрафовало банк, поскольку он своевременно не сообщил о подозрительных транзакциях на сумму более $5 млрд. Отмечается, что свыше $1 млрд от этой суммы были связаны с рисками для национальной безопасности, включая деятельность китайских сетей по отмыванию денег. Управление контролера денежного обращения (OCC) назначило штраф в размере $750 млн за недостатки системы финансового мониторинга. Банк, по мнению регулятора, не обеспечивал должного контроля за операциями на триллионы долларов и не устранил нарушения даже после предписания, вынесенного в декабре 2024 года.

Кроме того, Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) заключило с Bank of America соглашение о выплате банком $11,6 млн в связи с 475 предполагаемыми нарушениями санкций. Банк проводил платежи на миллионы долларов в нарушение санкционных ограничений. «Сегодняшние меры посылают четкий сигнал: даже крупнейшие финансовые учреждения не стоят выше закона», — заявил министр финансов США Скотт Бессент.

В рамках урегулирования претензий FinCEN Bank of America признал умышленные нарушения американского закона о банковской тайне. Банк обязали провести дополнительную проверку подозрительных операций и оценить эффективность системы финансового мониторинга.

В сентябре Управление по реализации финансовых санкций (OFSI) при Минфине Великобритании оштрафовало лондонское подразделение Citibank (CBNA London) на £4,7 млн за нарушение санкций против России. Регулятор установил, что с февраля по ноябрь 2022 года, после начала вооруженного конфликта России с Украиной, банк обработал 970 платежей на общую сумму почти £19,7 млн в обход заморозки российских активов и других ограничений. Большая часть нарушений связана со счетами компаний, которые принадлежали или контролировались лицами под санкциями, сообщило правительство. Россия считает западные санкции незаконными.

Весной OFSI оштрафовало лондонский филиал немецкого банка Deutsche Bank на £165 тыс. ($221 тыс.) за переводы средств российскому онлайн-кинотеатру Okko. За аналогичное нарушение регулятор тогда же оштрафовал на £390 тыс. европейское подразделение Apple — Apple Distribution International (ADI).