ЦБ с начала года выявил 4,4 тыс. «нелегалов» на финрынке

За январь–сентябрь 2026 года Банк России выявил около 4,4 тыс. субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, что на 23% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. Треть выявленных участников — более 1,5 тыс. субъектов — составляли проекты с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Число финансовых пирамид и псевдоброкеров сократилось вдвое, а количество нелегальных профучастников рынка ценных бумаг — на 47%, до 982.

Почти половина нелегальных проектов — 752 — обещала заработок на инвестициях в криптовалюту. Еще 79 проектов предлагали использовать искусственный интеллект для повышения доходности вложений. Организаторы также привлекали участников обещаниями инвестиций в недвижимость Юго-Восточной Азии и создания международной платежной системы.

В ЦБ отметили изменение способов привлечения вкладчиков: некоторые пирамиды стали маскироваться под программы лояльности и использовать сетевой маркетинг. Участникам предлагают регулярно вносить небольшие суммы — от 5 тыс. руб. — под видом платы за увеличение лимита карты со скидками на маркетплейсах. «Такая модель микроинвестиций, размывая у участников ощущение объема потерянных средств, существенно растягивает срок жизни самой пирамиды», — пояснили в регуляторе.

За девять месяцев по инициативе Банка России ограничили доступ к 17 тыс. интернет-ресурсов нелегальных участников финансового рынка и связанных с ними проектов. По материалам регулятора возбудили 475 административных дел, также было принято более 680 других мер.

В 2025 году ЦБ выявил 7087 субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, что на 21,5% меньше, чем в 2024-м. Сокращение коснулось финансовых пирамид и псевдоброкеров. Также было выявлено более 2,6 тыс. мошеннических проектов, использовавших около 10,5 тыс. интернет-ресурсов. В 2025 году 84% финансовых пирамид принимали первоначальные инвестиционные взносы в криптовалюте, а всего за этот период регулятор выявил свыше 4,6 тыс. криптовалютных кошельков. Преимущественно это были интернет-проекты, обещавшие гарантированный доход от совместных инвестиций в различные доходные активы, инновационный бизнес и драгоценные металлы.