ЦБ оценил, сколько заработали частные инвесторы с 2023 по 2025 год

Средняя годовая доходность клиентских портфелей на брокерском обслуживании за период с 2023 по 2025 год составила 2,9%, следует из анализа Банка России. Регулятор изучил данные крупнейших брокеров по портфелям стоимостью от ₽10 тыс. до ₽10 млн. При этом распределение доходности оказалось неравномерным. Почти две трети клиентов (63%) завершили период с положительным результатом. Однако для большинства из них (41%) доходность не превысила 6,7% годовых, что ниже показателей индекса полной доходности государственных облигаций Московской биржи (RGBITR). «Инвест Викенд» — событие года для частных инвесторов от РБК и «СберИнвестиций». 27 июня на трех площадках соберутся ведущие эксперты, финансисты, экономисты, эмитенты, представители регуляторов и бирж. Инвестиционный фестиваль, на котором говорит рынок. Изучить программу можно по ссылке. Титульный партнер мероприятия УК «Первая». РБК Events, 18+ Обогнать этот бенчмарк смогли лишь 13% инвесторов, показав результат от 6,71% до 17,2% годовых. Еще 9% заработали свыше этих значений. В то же время каждый двадцатый инвестор (5%) понес убытки более 10%, а треть клиентов либо потеряли небольшую сумму, либо сохранили капитал без прироста. На успех влияли возраст, опыт и выбор инструментов. Лучшие результаты показали инвесторы, включавшие в портфель паи паевых инвестиционных фондов (ПИФ): их средняя доходность за три года составила 17,9% годовых. Производные финансовые инструменты, напротив, чаще ухудшали положение клиентов. В ЦБ также отметили, что брокерам стоит регулярно анализировать доходность клиентских портфелей, чтобы оценивать долгосрочную устойчивость своего бизнеса. Регулятор подчеркнул, что при проведении исследования возможны небольшие погрешности из-за различий в методологиях расчета у брокеров. Кроме того, не учитывались дивиденды и купоны, если они по выбору клиента переводились на банковский счет, а не зачислялись на брокерский. Инвесторам, не готовым разбираться в тонкостях фондового рынка, ЦБ рекомендовал выбирать инструменты коллективных инвестиций или доверительное управление. Новость дополняется Читайте «РБК Инвестиции» в «Максе».